华见晨安之声

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市集轮廓

上周五公布的好意思国耗费者信心反弹，一年期通胀预期创近四年最低，前“好意思联储三把手”扶持降息50个基点，“好意思联储通信社”等不雅点令大幅降息押注权臣升温，重返“五五开”。标普、纳指五连涨，创本年最好单周，市集轮动再现，小盘股指周五大涨超2%。芯片指数一周涨10%，英伟达全周涨近16%，博通全周涨22%。

好意思国短债大涨，两年期好意思债收益率一度跌超8个基点至3.56%，重返两年低位。

日元升破141，创近九个月最高。离岸东说念主民币升破7.10元。比特币站上6万好意思元。

油价停步多周连跌，全周小幅高涨。黄金再革命高，全周涨超3%，创一个月最好。钯金全周涨15%。

亚洲时段，沪指险守2700点，白酒股重挫，贵州茅台失守1300元大关，黄金大涨，30年期、10年期主力合约革命高。

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要闻

中国8月新增社融3.03万亿元，新增东说念主民币贷款9000亿元，M1同比降幅扩大至7.3%，M1-M2增速负剪刀差进一步扩大。上证报：金融总量增长边缘放缓，“挤水分”后金融扶持质效将升迁。

中国8月规模以上工业增多值同比增长4.5%，社会耗费品零卖增2.1%，1-8月固定钞票投资同比增3.4%，增长均较7月放缓，1-8月房地产开发投资同比降10.2%；8月天下城镇造访休闲率5.3%，7月5.2%；8月70城新址售价同比跌幅略扩大、环比跌幅略收窄，一线城市二手房售价同比跌9.4%。

中国央行：入部属手推出一些增量计谋举措，进一步裁减企业融资和住户信贷资本。

天下东说念主大会常委和会过对于实施渐进式蔓延法定退休年齿的决定，从2025年1月起，十五年内渐渐将男职工的法定退休年齿延至六十三周岁，女职工的最耽误至五十八周岁。

国度金融监管总局：饱读吹允洽裁减汽车贷款首付比例，合理确定汽车贷款期限。

普华永说念“顶格”处罚尘埃落定，暂收歇务半年、罚没4.41亿元；普华永说念中国换帅，华安、宝盈、汇安、易米四家基金同日官宣解聘。

台风“贝碧嘉”周日来袭，上海两大机阵势有航班取消、悉数高速公路实施阻塞管控；中央征象台发布台风红色预警，“贝碧嘉”周一登陆江浙沿海，江浙沪有大暴雨。

好意思国营业代表办公室公布，确定大幅上调部分对华家具关税，9月27日起，电动汽车税率升至100%，太阳能电板税率升至50%。

好意思联储9月会议前夜，“新好意思联储通信社”周四的报说念，重叠前“好意思联储三把手”周五扶持降息50基点，焚烧市集对大幅降息的预期。高盛泼凉水：下周25基点降息足以抵抗阑珊，降太多开释“负面心扉”。

特朗普佛州高尔夫俱乐部隔壁发生枪击事件，竞选团队称特朗普的个东说念主安全景色精熟。

市集收报

好意思股：说念指涨0.72%，标普500指数涨0.54%，纳斯达克涨0.65%，全周永诀累涨2.6%、4%、5.95%。

欧股：欧洲STOXX 600指数涨0.76%，全周累涨1.85%。德国DAX 30指数涨0.98%。法国CAC 40指数收涨0.41%，英国富时100指数涨0.39%，全周永诀累涨2.17%、1.54%、1.12%。。

A股：沪指跌0.48%，深成指跌0.88%，创业板指跌1.07%。

债市：到债市尾盘，好意思国十年期国债收益率约为3.65%，日内降超2个基点，全周累计降约6个基点；两年期好意思债收益率约为3.58%，日内降近4个基点，全周累计降约7个基点。

商品：WTI 10月原油期货收跌0.46%，报68.65好意思元/桶，全周累计涨近1.5%。布伦特11月原油期货收跌0.5%，报71.61好意思元/桶，全周累计涨近0.8%。COMEX 12月黄金期货收涨1.17%，报2610.7好意思元/盎司，全周累计涨约3.4%。周五伦铝涨超2%，伦锌、伦锡、伦铜至少涨约11%，伦镍跌超1%，全周伦锌涨近7%，伦铝涨5.5%，伦铜涨超3%。

要闻确定

寰球重磅

中国8月新增社融3.03万亿元，新增东说念主民币贷款9000亿元，M1同比降幅扩大至7.3%。受政府信贷撑持，中国8月新增东说念主民币贷款和新增社融均大幅回升，金融“挤水分”效应持续，M1货币供应连续回落，M1-M2增速负剪刀差进一步扩大。

据上证报，金融总量增长边缘放缓，“挤水分”后金融扶持质效将升迁。行为前瞻贷款投放情况的风向标，现时贷款状貌储备数目不及， 二季度金融机构状貌储备金额、数目永诀较一季度回落卓著20个百分点，瞻望未来整顿手工补息已接近收尾。

中国央行：入部属手推出一些增量计谋举措，进一步裁减企业融资和住户信贷资本。央行暗示，货币计谋将加大调控力度，加速已出台金融计谋次序落地见效，保持流动性合理充裕。把爱戴价钱踏实、推动价钱良善回升行为把抓货币计谋的要紧考量，更有针对性地知足合理耗费融资需求。

天下东说念主民代表大会常务委员会对于实施渐进式蔓延法定退休年齿的决定。

从2025年1月1日起，用十五年时刻，渐渐将男职工的法定退休年齿从六十周岁蔓延至六十三周岁，将女职工的法定退休年齿从五十周岁和五十五周岁永诀渐渐蔓延至五十五周岁和五十八周岁。职工达到最低缴费年限，不错自觉选拔弹性提前退休，提前时刻最长不卓著三年。四部门详解蔓延退休办法。东说念主力资源社会保障部暗示，按月领取基本待业金最低缴费年限，由目下的15年渐渐提高至20年，每年提高6个月。对于未达到法定退休年齿的大龄办事者加强服务促进和权利保护，强化大龄办事者的服务岗亭开发，完善贫苦东说念主员服务支持轨制，加强对服务年齿愤激的留心和惩办，激勉用东说念主单元吸纳更多大龄办事者服务。大师解读蔓延退休改动文献。大师先容，决定明确这一项休养从2030年才启动渐渐实施。也便是说，在2025年到2029年时代退休的东说念主员，最低缴费年限的要求不变，照旧当今的15年。此外，决定明确，职工达到养老保障最低缴费年限，不错自觉选拔弹性提前退休。

国度统计局公布中国8月重磅经济数据：

8月规模以上工业增多值同比增4.5%，较7月放缓0.6个百分点 ，发电量增长5.8%，原油加工、钢材、水泥永诀下降6.2%、6.5%和11.9%。8月社会耗费品零卖总数同比增长2.1%，较7月放缓0.6个百分点，其中汽车下滑7.3%。部分基本生涯类和升级类商品销售较好，名额以上单元通信器材类、粮油食物类和中西药品类零卖额永诀同比增长14.8%、10.1%和4.3%，金银珠宝类下滑12%。1-8月固定钞票投资同比增长3.4%，流通五个月增速放缓，民间固定钞票投资同比下降0.2%，外商企业投资下降17.7%；1-8月房地产开发投资同比下降10.2%，降幅持平1-7月，新址销售面积降18.0%，较1-7月降幅收窄。8月天下城镇造访休闲率为5.3%，较7月上升0.1个百分点。8月70城房价：新址售价同比跌幅略有扩大、环比跌幅略收窄，一线城市二手房售价同比跌9.4%、加速下落。

华泰证券：8月经济数据的两个“环比趋势”值得关怀。。红塔证券以为，8月经济主见突显需求有待提振。郭磊点评8月经济数据：稳增长伏击性有所上升。

国度金融监管总局：饱读吹允洽裁减汽车贷款首付比例，合理确定汽车贷款期限。国度金融监管总局告知强调，饱读吹以融资租借花式激动要点行业开辟更新校正；饱读吹企业集团财务公司主动对接集团客户开辟更新和本领校正需求，深耕靠近产业的先天上风；升迁耗费信贷便利，扶持耗费品以旧换新；加大汽车金融服务，扶持汽车以旧换新；下一步，金融监管总局将加强计谋协同。

恒地面产审计机构普华永说念“顶格”处罚尘埃落定，暂收歇务半年、罚没4.41亿元。

证监会与财政部协同罚没款揣度4.41亿元，同期财政部给以普华永说念告诫、暂停筹备业务6个月、消除普华永说念广州分所的行政处罚。造访细节方面，证监会暗示，经查，普华永说念在执行恒地面产2019年、2020年年报审计及债券刊行服务历程中，未用功遵法，违背多项审计准则，多项审计设施失效。处罚官宣当日周五，普华永说念中国换帅，次日，华安、宝盈、汇安、易米四家基金官宣"离异"。普华永说念正际遇信任危急，被越来越多机构解聘。不啻普华永说念，“四大”还有更大辛苦，德勤年收入增速创下十四年最低。由于征询需求放缓，德勤2024财年寰球营收仅同比增长3.1%，为2010年以来最低增速，其中征询业务营收增速由前年同期的19.1%大幅放缓至1.9%。

台风“贝碧嘉”周末侵袭上海，周一登陆苏浙。

9月15日上昼，中国天气网称，“贝碧嘉”已达台风级，可能以顶峰强度登陆上海。15日17时整，上海发布台风橙色预警，全市防汛防台反应举止更新为II级。15日20时整，上海两大机场的悉数航班取消。9月16日1时起，上海全市悉数高速公路实施阻塞管控。中央征象台发布台风红色预警， “贝碧嘉”16日将在浙江舟山到江苏启东一带沿海登陆，江浙沪有大暴雨。

好意思国营业代表办公室公布，确定大幅上调部分对华家具关税。自本年9月27日起，中国制造电动汽车的关税税率将上调至100%，太阳能电板的关税税率将上调至50%，电动汽车电板、要津矿产、钢铁、铝、口罩和岸边集装箱起重机的关税税率将上调至25%，包括半导体芯片在内的其他家具的关税上调将在未来两年内奏效。

好意思联储9月会议前夜，“新好意思联储通信社”报说念焚烧50基点降息预期，好意思股小盘股嗨了、黄金又新高。“新好意思联储通信社”著作称，好意思联储决策者正在推敲是降息25照旧50基点。前好意思联储三把手杜德利周五称有充分事理降息50基点。挂钩好意思联储计渔利率的期货自大，周五交游者斟酌好意思联储降息50个基点的概率升至47%，可能性接近五五开，而周四斟酌的概率惟一28%。高盛泼凉水以为，下周25基点降息足以抵抗阑珊，降太多开释“负面心扉”。

特朗普佛州高尔夫俱乐部隔壁发生枪击事件。特朗普的总统竞选团队在事件发生后发表声明说，特朗普的个东说念主安全景色精熟。

国内宏不雅

习近平在甘肃捕快时强调，潜入改动敢于革命苦干实干富民兴陇，戮力谱写中国式当代化甘肃篇章。习近平强调，要潜入国资国企改动，饱读吹和扶持非公有制经济发展，以更大勇气和决心潜入改动、扩打盛开。

欧盟对华电车加征关税，挪威首相：死活不渝，规定革命跨越。针对欧盟对中国电动汽车加征关税，挪威首相斯特勒在给与专访时暗示，任何国度齐不应该征收此类关税，最终只会死活不渝。

北京二手房“金九”开局有点淡，业主不急卖、客户在不雅望。7月，北京二手房成交量短期冲高后，8月成交有所放缓，二手住宅价钱环比下落0.87%，多名中介暗示“二手房价钱基本筑底”。克而瑞指出，“金九”已至，房企推盘积极性不如以往，市集心扉总体低迷，9月房地产计谋端仍有发力空间。

历史的双底。国投证券以为，回归近十年A股历史，历史三次可比双底的间隔6-7个月，双底之间在点位上基本持平。第一个底时时来自基本面或流动性的突变带来风险偏好的急剧恶化，对应市集加速下落；第二个底时时来自悲不雅预期充分订价的信心诞生历程，多量陪同盈利预期一定的诞生。

中信证券：“降存量房贷利率”或带动国债利率在内的广谱利率核心连续“下台阶”。中信证券以为，若是休养落地，在减弱借款东说念主的还款压力、阻滞贷款早偿趋势的同期，也会增大银行息差压力，因此需要调降进款利率加以归并，而这可能带动包含国债利率在内的广谱利率核心连续“下台阶”。

华泰证券：8月经济数据的两个“环比趋势”值得关怀。一是需求端的社会零卖销售环比下降0.01%，经济轮回的第二轮效应或有所强化，二是供给端的规模以上工业增多值环比增长0.32%，需求端强度对出产端的牵引渐渐线路，此前相对偏强的出产端呈不竭态势。计谋仍处窗口期，短期有三个关怀点，一是10月仍可关怀财政发力，二是地产计谋加码可能，三是降准和存量按揭调降的概率升高。

红塔证券以为，8月经济主见突显需求有待提振。

郭磊点评8月经济数据：稳增长伏击性有所上升。一是8月经济数据仍处于“水面以下”，全年结束5%傍边方向的压力进一步加大；二是从8月经贷看，融资需求偏弱景色尚未改变，M1增速仍在连续下行；三是从9月高频数据来看，地产、耗费等经济短板领域尚无明确改善信号。

国内公司

iPhone 16开抢，苹果官网崩了。周五晚上8点，苹果iPhone 16系列开启预购，但预售启动时，苹果官网一度无法干预购买渠说念。“苹果官网崩了”也冲上微博热搜。接洽机构TechInsights斟酌iPhone 16系列的出货量将卓著其前代家具，2024年寰球出货量斟酌将达到7300万台。

京东官宣涨薪。10月1日起，京东零卖集团和职能体系将用两年时刻结束20薪，其他部门将随后陆续启动加薪筹备。曩昔三年来，京东流通升迁职工的薪酬水平，9月2日曾告示2025届校招生岗亭薪酬全面上调，其中，采销、本领、家具等核心岗亭上调不低于20%。

耗费感性进度增多，狂飙的金价没能带飞周大福。除了事迹下滑以外，周大福还在关闭更多门店。在二季度，其净关闭了91家门店，本年上半年关闭的门店也仍是有180家。

鞋企哈森股份跨界收购“果链”钞票决议酿变：股份刊行更换为“现款支付”。跨界收购终须自掏“真金白银”。

江南布衣急速冲向百亿。穿越耗费周期。

国外宏不雅

史上初次，对冲基金净看空布伦特原油。圮绝9月10日当周，基金司理们的空头仓位比多头仓位多12，680手，这是自2011年1月ICE欧洲期货交游所罕有据以来，初次出现。另据好意思国商品期货交游委员会（CFTC）的数据，布伦特和WTI原油看涨心扉创历史新低。

麦格理斟酌，寰球石油市集2025年恐濒临“严重富饶”，触发肖似“价钱战”的情形，油价或跌至50好意思元/桶隔壁。中信证券以为，原油供需拐点或至，资本订价趋势加强，布伦特原油价钱在60-65好意思元/桶不祥变成撑持，2024年Q4有望在65-75好意思元/桶波动。

好意思国9月耗费者信心创四个月新高，短期通胀预期降至近四年低点。密歇根造访自大，耗费者的一年期短期通胀预期降至2020年12月以来新低，耗费者信心得以提振，创四个月新高。有更多的耗费者以为休闲率当今可能比通胀更令东说念主担忧。

日本央行高官近期“放鹰”，对冲基金押注日元进一步高涨；高盛：下次加息可能仍要比及来岁1月

对冲基金正在期权市集上增多对日元的看涨押注，斟酌日元延续本季度的涨势。高盛以为，评估加息时机需要点推敲金融市集踏实与通胀趋势。该行预测来岁1月是确定日本通胀是否反弹的最好时期，以此判断日本将在1月加息。不外，若金融市集出现大涟漪，加息时点也会变得扑朔迷离。

以色列：接近竣工消除哈马斯。

黄金再革命高，花旗：来岁3000好意思元有望！现货黄金价钱近几日连革命高。花旗银行分析师暗示，受到主要央行的货币宽松计谋和弥留的好意思国总统大选形势的推动，金价来岁有望站上3000好意思元。数据自大，以新总统上任时刻启动盘算推算，黄金价钱在最近几届好意思国总统任内飙升。

国外公司

黄仁勋：Blackwell已全面投产，与上一代芯片比拟，性能将提高3-4倍。在扫尾白宫举行的东说念主工智能会议后，黄仁勋暗示正在全面量产Blackwell，新一代家具将“降拙劣耗，提高性能，裁减资本”。他还暗示将积极归并政府计谋，同期敕令政府对寰球营业计谋进行“考究的念念考”。

AI教母李飞飞融资2.3亿好意思元启动初创，用大世界模子打造个东说念主3D世界，“金主”包括英伟达。李飞飞联结创立的空间智能AI公司World Labs筹备创造大世界模子，它使用图像等数据生成用户不错与之交互和约束的3D世界。

云盘算推算公司CoreWeave估值升至230亿好意思元，筹备出售部分股份并推敲来岁IPO。

波音辛苦不竭，大歇工影响出产，信用评级濒临被降至“垃圾级”风险。

OpenAI官方在线大会揭秘新模子o1。对于为何首款具有推能干力的模子不叫之前走漏的名字“草莓”，OpenAI称，推理代表着AI智力的一个新高度，是以咱们决定将计数器重置为 1，并将这个系列行为 OpenAI o1。对于o1的价钱何时会变成零？OpenAI称，从历史上看，价钱每 1-2 年就会下落 10 倍，这种趋势可能会持续下去。

本日要闻前瞻

中国金融市集因中秋节从周一休市至17日周二。

日本东京证交所因敬老节休市。

韩国首尔证交所因中秋节从周一休市至18日周三。

欧洲央行管制委员会委员Joachim Nagel、Bostjan Vasle、Robert Holzmann、Boris Vujcic、欧洲央行首席经济学家Philip Lane语言。

德国副总理兼经济部长 Robert Habeck参加地区转型会议。

好意思国9月纽约联储制造业指数。

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